宜蘭で土地投資を勧める現地投資家の信用を確認した事例

ご相談の背景

ご相談は、宜蘭で現地の投資家から土地への投資を勧められている、という内容でした。「ある街の土地が今後値上がりするので、今のうちに投資しておいたほうがいい」と持ちかけられ、話としては魅力的に聞こえるものの、この相手を信頼してよいのか判断がつかず、悩んでおられました。

海外での投資は、相手の信用が見えないまま話だけが進んでしまうと、後から取り返しがつかなくなることもあります。そこで、投資の判断に踏み切る前に、この投資家がどういう人物で、過去にどのような取引をしてきたのかを確かめておきたい、というご依頼でした。まずは持ちかけられた話の内容と、手元の情報を整理することから調査を始めました。

調査の流れ

持ちかけられた投資話の内容と、相手の素性を手がかりに、投資家としての信用を確認していきました。実際には、次のような流れで進行しました。

1. 話の内容の整理：どのような投資を、どのような条件で持ちかけられたか、やり取りの経緯を確認しました。
2. 人物・素性の確認：相手がどういう人物で、投資家としてどのような活動をしているか、確認できる範囲から背景を整理しました。
3. 取引実態の確認：過去にどのような相手と、どのような取引をしてきたか、現地で確認できる情報をたどりました。
4. 過去の経緯の確認：これまでに金銭をめぐるトラブルを起こしていなかったかなど、相手の経緯を確認しました。
5. 事実の整理：確認できた内容を、投資の判断に役立つ材料として整理しました。

調査の結果とご報告

確認を進めると、この投資家については、過去に日本人を相手とした金銭をめぐるトラブルを起こしていた経緯が確認できました。持ちかけられていた投資話についても、根拠が乏しく、信用して踏み込むには慎重になるべき内容と判断されました。ご相談者が抱いていた迷いには、相応の理由があったといえます。

確認できた事実は、第三者が見ても経緯が分かるよう整理し、報告書としてお渡ししました。あわせて、確認できた内容をふまえ、相手との関わりや投資の判断は慎重に進められるようお伝えしました。報告書には、おもに次のような内容を記載します。